Взыскание задолженности через банкротство
Законодательство РФ подразумевает процедуру банкротства не как способ списать долги, а в первую очередь удовлетворить требования кредиторов. Но пользуются статьей чаще должники, дабы освободиться от кредитной нагрузки. Недобросовестные граждане пытаются прибегнуть к банкротству, чтобы избежать расплаты с кредиторами, но и на этот случай есть решение. Процедуру курирует арбитражный управляющий. Он анализирует положение должника, проверяет сделки, и рискует найти аргументы, подтверждающие фиктивное или преднамеренное банкротство.
Зачем кредиторам взыскивать долги через банкротство?
Должник находится в процессе признания своей несостоятельности, у него нет возможности обслуживать долги, и не предвидится улучшение его материального состояния. Перед кредиторами встает вопрос: могут ли они инициировать процедуру несостоятельности? Ответ положительный.
Да, объявить себя несостоятельным может сам должник, если сумма его платежей составляет 500 тысяч рублей. Но и частный коммерческий кредитор добивается взыскания долга. В роли инициатора разрешено выступать государственным инстанциям, например, налоговой службе.
Преимущество взыскания задолженности через банкротство
- Кредитор опережает должника и инициирует банкротство;
- Воздействие. Иногда угрозы банкротством хватает, и ответчик находит средства погасить долги.
- Коллективные меры. Кредиторы объединяются с другими участниками процесса.
Обычно процедура банкротства помогает восстановить платежеспособность ответчика.
Общие принципы
Законодательство диктует очередность возврата д/с. Сначала удовлетворяются внеочередные требования. Выплата оставшегося долга делится на три части:
- компенсации;
- платежи по зарплате, пособиям и алиментам;
- оставшиеся требования. Полный список собирается в едином реестре и утверждается судебным органом.
С чего начинается процедура взыскания
- Подготовка заявления в письменной форме о начале процедуры. В нем указывается наименование судебного органа, общая сумма задолженности, список имущества и банковских счетов должника. Указываются сведения об ответчике и истце, описывается материальная ситуация. Стоит доверить оформление заявления профессиональным юристам.
- Отправка заявления в арбитражный суд. Заявитель прилагает иск с доказательствами, что задолженность действительно есть, а ее сумма соответствует требованиям законодательства (ФЗ 127). Судебная инстанция для взыскания задолженности через банкротство выбирается по территориальному принципу.
- Участие в заседании суда. Если иск о взыскании задолженности через банкротство утвержден, то начинаются слушания дела. Суду нужно доказать, что соблюдены условия для начала процедуры банкротства. Если решение положительное, то назначается фин. управляющий.
Как происходит взыскание?
- Инициатор подтверждает статус кредитора и заявляет требования в общий реестр. В суд отправляются документы, доказывающие наличие непогашенной задолженности. Если сведения оказываются достоверными, кредитора включают в реестр, где указана сумма и очередность получения средств при возврате.
- Анализ последних сделок должника. После включения кредитора в реестр, он получает расширенные права по управлению активами должника. Все сделки контролирует финансовый управляющий. Он обеспечивает объективное и честное взыскание задолженности через банкротство. Если он находит подозрительные сделки, которые могли привести к несостоятельности, то средства возвращаются должнику, и он рассчитывается с контрагентами.
- Участие в производстве. Этот этап взыскания задолженности через банкротство носит название реализация активов собственника. Вырученные средства идут на погашение долговой нагрузки перед кредиторами. Аукцион организует арбитражный управленец.
Взыскание долгов с юридических лиц
Организации — должники, которых признали неплатежеспособными, могут уйти из бизнеса с минимальными потерями. Имущество выставляется на торги. Организация может запустить банкротство при долговой нагрузке от 100 тысяч рублей. Для физлица, как говорилось выше, это отметка в 500 000 рублей.
Взыскание задолженности через банкротство может стать проблемой для кредиторов, если говорить о юридической организации. По суду руководящее лицо не может распоряжаться имуществом и деньгами компании. Его полномочия отдаются финансовому управленцу. Он будет отслеживать все сделки и контролировать процедуру погашения долгов перед кредиторами. Главная задача — это объективное взыскание задолженности через банкротство.
Как проходит процедура взыскания для физических лиц?
Задолженность гражданина может касаться ЖКХ, ипотечных и потребительских займов, выплат по распискам, штрафов налоговой службы, начислении пенни. Если должник в течение 3 месяцев не может платить по счетам, он вправе обратиться в юридическую компанию за помощью в проведении процедуры банкротства. Гражданину приходит заказное письмо с просьбой погасить долг в течение месяца (внесудебный порядок). Если нельзя решить проблему таким способом, то взыскание проводится через суд.
Почти каждое банкротство заканчивается этапом реализации. Имущество должника выставляется на торги, за счет которых будут закрываться задолженности, прописанные в реестре и текущие платежи. Кредиторы обязаны обозначить уже погашенные долги. Взыскание задолженности через банкротство не тоже самое, что стандартный возврат средств через арбитражный суд. Во-первых, соблюдается принцип очередности. Во-вторых, если у банкротившегося отсутствуют источники дохода и имущества, то долги спишутся, кредиторы ничего не получат. Поэтому они стараются инициировать взыскание задолженности через банкротство и включают требования в реестр. Чтобы повысить шансы на возврат долгов, стоит обратиться в профессиональную юридическую компанию и заказать услугу под ключ.
Другой вопрос: как узнать, что запущена процедура банкротства?
Информация находится на Федеральном ресурсе ЕФРСБ. Тут же можно узнать:
- Сведения о подаче иска о банкротстве.
- Информацию об управляющем из списка СРО по суду.
- Сведения о судебных актах, обнародованных в следствие банкротства.
- Другие данные, которые представляют ценность для должника и кредитора.
Сведения о гражданине, объявившем себя банкротом, видят только участники процесса.
Определяем характер требований кредиторов
- Долги, которые образовались до возбуждения дела. Они подтверждены актами суда и материалами Федеральной службы судебных приставов. Можно прикладывать договоры и нотариальные документы по отдельным видам требований из реестра. На предоставление иска отводится 2 месяца. Но как показывает практика, у контрагентов есть перспектива это сделать и после вступления в силу этапа реализации.
- Текущие платежи. Они возникают после возбуждения дела и оплачиваются вне реестра. При реализации активов, приоритет отдается платежам, а не требованиям. Представьте, у должника отсутствует всякое имущество или после реализации средства ушли на закрытие текущих платежей, тогда кредиторы, которые есть в реестре, останутся ни с чем.
Документы для взыскания задолженности через банкротство
Размер текущих платежей или задолженности подтверждается документально. К заявлению прикладываются следующие бумаги:
- Акты из суда, в которых фигурирует задолженность, ранее взыскиваемая через арбитражный орган;
- расписки;
- договорные соглашения;
- документы, подтверждающие долги по заработной плате, пособию или прочим выплатам;
- материалы Федеральной службы судебных приставов, если инстанция вела исполнительное производство;
- прочие документы.
Взыскание задолженности через банкротство и расчет с контрагентами возможен исключительно на основании аукциона. Если судебный орган снимет с должника его долговые обязательства, то дальнейшее взыскание задолженности через банкротство невозможно. Обоснованность требований проверяется арбитражным управляющим и подтверждается судом. Должник может применять возражения, чтобы обжаловать вердикт.
Если взыскание задолженности через банкротство невозможно, что станет с незакрытыми платежами, обязательствами?
- Текущие платежи взыскиваются и после окончания судебного разбирательства;
- долги, списанные с банкрота, попадают под категорию «безнадежными к взысканию»;
- если суд или управленец разглядят признаки фиктивности или преднамеренности, то должник получит отказ и попадет под ответственность.
Доверьте взыскание задолженности через банкротство опытным юристам, которые знают Федеральный закон и располагают обширным опытом в этой сфере. При процедуре важно принимать активное участие, следить за действиями управляющего, и в случае необходимости заменить его на более исполнительного кадра. Профессиональные юристы увеличат шансы на возврат задолженности.