Одним из ключевых условий хорошего осуществления предпринимательской деятельности принято считать коммерческую безопасность. Квалифицированные специалисты оценивают состояние платежеспособности должника, под которой подразумевается возможность вовремя выполнять финансовые обязательства перед контрагентами с помощью имущества, которым располагает компания. Таким образом вы предостерегаете себя от убытков и ухудшения репутации.
В каких случаях необходимо оценивать платежеспособность?
Оценивать финансовое состояние компании нужно в ситуациях, когда:
- предстоит заключать договор о сотрудничестве с новыми партнерами.
- появилась возможность перевести разовые отношения с какой-либо компанией в долговременные.
- необходимо подписать контракт, подразумевающий внесение предоплаты или отсроченный платеж.
- на любой стадии взаимодействия с компанией при появлении сомнений в добросовестности или финансовых затруднениях, которые могут нанести урон в дальнейшем.
Финансовая оценка может протекать в разных формах. Одна из них: поиск абсолютно любых данных о вызывающей сомнения фирме или поиск по нескольким конкретным критериям, которые способны убедить вас в том, что предприятию можно спокойно довериться.
Чем вы рискуете, имея ненадежного партнера
Бизнес – сфера в общественной жизни, в которой нужно доверять, но необходимо проверять. Если слишком доверять своим партнерам, можно нанести серьезный ущерб собственной компании, столкнувшись с рисками:
- потери огромных денежных сумм, к которым относятся просроченные и не выплаченные займы.
- банкротства или уничтожения компании, занявшей у вас средства.
- незапланированных проверок, а также вопросов со стороны Федеральной Налоговой Службы.
- применения штрафов либо отказа в возврате НДС.
- привлечения к ответственности в судебном порядке за неутешительные итоги деятельности с проблемными партнерами.
Для того, чтобы свести к минимуму потери в финансах, репутации и коммерции при общении с недобросовестными контрагентами, лучше всего прибегнуть к комплексной оценке финансового состояния предприятия.
Анализ финансовой стабильности партнера
Анализ и подтверждение платежеспособности контрагента состоят из поиска данных из разнотипных источников и утверждения их верности и востребованности.
Вчитываемся в учредительную документацию
ИНН, свидетельство о внесении в государственный реестр, устав предприятия – все это необходимые и главные документы, которые следует изучить в начале процедуры анализа платежеспособности. Именно они помогают получить развернутую информацию о компании, а также получить выписку из ЕГРЮЛ.
Проверяем данные о руководящих и контролирующих лицах
Может случиться так, что компания, с которой вы сотрудничали, оформлена на недействительные паспорта или на документацию людей, которые давно умерли. А мошенники действуют именно так. Поэтому ни один анализ финансового состояния фирмы не обходится без проверки подлинности документов руководящих лиц. Сделать это можно, послав соответствующий запрос в органы правопорядка, либо через осведомленных знакомых. Также получить данные можно через сайт Федеральной Миграционной службы.
Получаем необходимую информацию через обращение к партнеру напрямую
В том, чтобы уточнить какую-то информацию напрямую у своего партнера, нет ничего зазорного. Это отличный способ проверить руководство: хотя представители фирмы и не обязаны предъявлять кому-то личные данные, при даче отрицательного ответа на запрос можно задуматься о недобросовестности руководства и, следовательно, нечестном сотрудничестве.
Если должник отказывает вам в предоставлении информации под предлогом выдачи коммерческой тайны, можно сделать напоминание, что к понятию «коммерческая тайна» относятся данные:
- О документации, связанной с учреждением компании и внесением соответствующих записей во все государственные реестры.
- О лицензиях и патентах организации.
- О числе работников, их должностях, заработной плате и задолженности по ним.
- Об обязательных отчислениях и выплатах.
- О нарушениях российского законодательства, по каким статьям и в каком объеме был нанесен урон и прочие.
При отказе от предоставления данных стоит поинтересоваться, что послужило причиной такого ответа и постараться предложить контрагенту иные способы, которыми он может подтвердить свою честность.
Используем открытые источники для получения необходимой информации
Необходимые для анализа данные о том, в каком состоянии его финансы, своевременно ли и в полном объеме он выплачивает займы и обязательные отчисления, а также о случаях привлечения руководства компании к ответственности можно получить из официальных онлайн-баз, к которым относятся:
- сайт инспекции Федеральной налоговой службы, на котором размещена информация по просрочке налоговых выплат.
- сайт, на котором отображены возможные случаи участия компании в судебных процессах.
- сайт, на котором есть информация о должностных лицах контрагента, по какой-то причине снятых с должности.
- ресурс, который отображает информацию о бухгалтерском балансе предприятия, предоставившего отчеты в Федеральную службу государственной статистики.
- страница в Интернете вестника государственной регистрации, где размещаются данные о банкротстве, ликвидации и преображению предприятий, а также о том, какие компании в скором времени будут удаляться из реестра юридических лиц.
- на странице Росправосудия можно найти информацию о судебных процессах и решениях, которые касаются вашего партнера по бизнесу.
- сайт службы судебных приставов поможет найти информацию об исполнительных мерах, относящихся к компании-контрагенту.
Отдельно стоит отметить следующие ресурсы:
- сайт картотеки арбитражных дел, в которой размещена вся информация о делах, которые рассматривает арбитражный суд России. Так можно найти данные о делах, которые рассматриваются сейчас и по которым уже вынесено решение.
- издание «Коммерсантъ», которое является официальной газетой, размещающей новости экономики и бизнеса. В ней же сообщается о случаях банкротства компаний.
- федеральный ресурс, на котором указано, является ли фирма подлежащей ликвидации. Также реестр данных о банкротстве ЕФРСБ позволяет в любое время найти сведения о предприятиях, находящихся на стадии признания банкротства, а также о всех мерах, которые проводятся по отношению к должнику и процессах признания несостоятельности.
Как рассчитывается коэффициент ликвидности
Основными критериями оценки финансовой устойчивости предприятия являются ликвидность и платежеспособность. Они вычисляются формулами, которые с легкостью можно найти в Интернете. Показатели ликвидности (она бывает трех типов: текущая, быстрая и абсолютная) высчитываются на базе отчетности компании. Цель этой манипуляции: определить, может ли компания погасить задолженности, которые существуют у нее на данный момент, теми активами, которые есть в обороте. Показатели платежеспособности указывают, насколько компания независима от кредиторов, а рассчитать их можно при помощи бухгалтерского баланса и данных о доходах и расходах. Представлены отношением объема акционерного капитала к суммарным активам.
Кто сделает качественный анализ финансовой состоятельности?
В настоящее время в бизнесе не обойтись без длительных отношений с партнерами, при этом участники этих отношений должны максимально доверять друг другу. Но без анализа финансовой стабильности и платежеспособности это невозможно.
Как неоднократно доказывали реальные ситуации, не всегда самостоятельная проверка контрагентов и потенциальных должников оказывается результативной, так как нельзя знать наверняка, все ли сведения собраны и все ли они достоверны. Недостаточное количество информации не позволяет сделать более точный анализ.
Если вы хотите избежать колоссальных проблем с финансами и репутацией, то стоит вовремя обратиться к квалифицированным специалистам из антикризисной компании «Банкротство плюс».
Профессионалы компании «Банкротство плюс» готовы оказать помощь в:
- раскрытии латентных обязательств задолжавшей компании.
- подтверждении участия партнера в противозаконных махинациях.
- проведении полного анализа финансового благополучия деловых партнеров.
- обозначении возможных рисков или перспектив в ведении дел с определенным партнером.
- совершении расчета финансовых показателей деятельности предполагаемого контрагента.
Помните, что добросовестные отношения и финансовая состоятельность партнеров – ключ к успеху в любой предпринимательской деятельности.