Процедура банкротства физических и юридических лиц в России регулируется Федеральным законом № 127-ФЗ от 26.10.2002 года. Данный правоприменительный регламент позволяет заниматься списанием практически любых типов задолженностей: от ипотек до автокредитов. Правда, если человек задолжал алименты, а компания нанесла вред чьей-то жизни или здоровью, избавиться от положенных выплат не получится. Причин для обращения к судебным органам с целью получения статуса финансовой несостоятельности также может быть очень много. Перекредитованность, внушительные и регулярные убытки, запуск нерентабельного проекта — все эти ситуации с легкостью становятся поводом для инициации соответствующего разбирательства.
Что такое банкротство, и как эта процедура может проходить в контролируемом формате?
Банкротство — это неспособность физического или юридического лица платить по обязательствам. Нетрудно догадаться, что для каждой более или менее крупной организации, факт отсутствия свободных денег приводит к катастрофическим проблемам. Фирмы должны начислять зарплату, закрывать социальные пособия, расплачиваться с кредиторами. Если денег для реализации указанных процедур попросту нет, то единственным выходом становится процесс объявления финансовой несостоятельности. Аналогичным образом все работает и у физических лиц. Потребительские займы, ипотеки и микрокредиты (с огромными процентными ставками) также приводят к обращению в суд.
Контролируемое банкротство — это операция по выводу должника из сложной экономической ситуации с наименьшими потерями. Если все мероприятия были выполнены идеально, то должник, скорее всего, получит возможность для реструктуризации бизнеса, с полным сохранением состава владельцев фирмы. Эксперты в области традиционной юриспруденции, занимающиеся подобными делами, организуют целые перечни самых разных работ. Они проводят переговоры с кредиторами от имени должника, добиваясь мирового соглашения или значительных уступок.
Обратите внимание: контролируемое (плановое) банкротство — это полностью законная операция, аспекты которой прописаны в правоприменительных регламентах России. Не стоит путать его с криминальными (фиктивными и преднамеренными) мероприятиями.
Способы инициации процедуры банкротства
Запуск дела, касающегося получения статуса финансовой несостоятельности, производится как от имени физического или юридического лица, так и по заявлению от кредиторов, контрагентов или государственных органов. Благодаря подобному положению дел, сам процесс с легкостью делится на два возможных сценария:
- Добровольная операция, в рамках которой компания самостоятельно подает нужную заявку в суд. По закону, такая фирма должна избавиться от своего имущества, а также закрыть источники прямого дохода.
- Принудительная процедура, инициируемая людьми и корпорациями, ранее выдавшими займы любого плана. Нетрудно догадаться, что в такой ситуации сложного судебного разбирательства избежать не получится.
Основной правоприменительный акт, регулирующий все рассматриваемые вопросы — это, конечно же, Федеральный закон № 127-ФЗ от 26.10.2002 года. Правда, норматив включает в себя порядка 233 статей, разобраться с которыми в предметном виде получится только у людей, обладающих соответствующим образованием.
Главная мера «контроля» в банкротстве
Как уже говорилось ранее, контролируемое банкротство, также называемое плановым — это комплекс полностью законных процедур. Его основная цель заключается в списании задолженностей с наименьшими финансовыми и материальными потерями. Реализовать все можно так:
- Юридическое лицо привлекает к работе специалистов относительно лояльного кредитора, готового пойти на определенные уступки. Кроме того, компания подыскивает доверенного арбитражного управляющего. Все договоренности с ними в обязательном порядке организуются в рамках действующего правового поля.
- Лояльный кредитор занимается реструктуризацией задолженности. Проще говоря, он покупает себе большую часть долгов соответствующей корпорации, конечно же, для дальнейшего их удаления на льготных условиях.
- Далее проводится череда ликвидационных мероприятий. Как правило, арбитражный управляющий назначается кредитором — в обычной ситуации он играет «против» должника. Однако в соответствии с шагами альтернативной схемы такой специалист стремится сохранить активы своего «оппонента».
При реализации всех этапов описанного алгоритма, владельцы долга, а также их кредиторы, должны заботиться о соблюдении любых профильных законов. Операция не должна попасть под категорию преднамеренного банкротства, ведь такое положение дел с легкостью становится поводом для инициации разбирательства в рамках уголовного права.
Как работают юристы по банкротству
Сегодня в Российской Федерации работает огромное количество юридических компаний, занимающихся организацией процедуры банкротства. Все они действуют по примерно одинаковым инструкциям:
- Проведение консультации — правовой анализ документов, вынесение решения, доведение сведений до клиента, выступающего в роли должника.
- Заключение договора — согласование условий будущей работы, оценка финансовых аспектов, ознакомление с подводными камнями.
- Разработка грамотной в правовом плане позиции — осмотр рисков, анализ путей решения вопросов, поиск оптимального подхода.
- Фаза активного наблюдения — сбор информативных выкладок, рассказывающих о текущей ситуации в компании.
- Ведение конкурсного производства — реструктуризация долгов, продажа активного имущества и основных производственных средств.
- Завершение ликвидационного процесса, с получением соответствующего постановления от судебных органов.
Именно так работа ведется по классической схеме. Нетрудно догадаться, что контролируемое банкротство потребует от выгодоприобретателей чуть большего количества усилий. Придется подобрать лояльного кредитора, договориться о назначении доверенного арбитражного управляющего и позаботиться о правомерности всех действий.
Объявляем о банкротстве: пошаговая инструкция
Как уже говорилось ранее, основной регламент, в рамках которого описаны все аспекты, касающиеся процедуры банкротства — это Федеральный закон № 127-ФЗ от 26.10.2002 года. В нем присутствует подробная инструкция, рассказывающая о том, как должен действовать представитель юридического лица (или обыкновенный человек), желающий инициировать нужное мероприятие:
- Подача заявления. Нетрудно догадаться, что признать банкротом самого себя не получится от слова совсем. Принятие решения по данному вопросу — это ответственность, закрепленная за судебными органами. Причем адресация заявки осуществляется как от имени физического или юридического лица, так и благодаря кредиторам или представителям ФНС.
- После того как судебный орган принял заявление, он назначит точную дату соответствующего заседания. На выдачу положительной или отрицательной резолюции отводится срок, колеблющийся в промежутке от 15 суток до 3 месяцев (отсчет ведется с момента последнего разбирательства).
- Как только суд одобрил соответствующую заявку, будущий банкрот получает нужное ему уведомление, позволяющее прекратить начисление штрафов и пени. Далее за работу берется финансовый управляющий, занимающийся реализацией имущества должника.
Обратите внимание: в рамках процедуры контролируемого банкротства арбитражный управляющий назначается лояльным кредитором.
Возможные сценарии развития событий
Вне зависимости от того, как именно был инициирован процесс по объявлению юридического лица банкротом в контролируемом формате, все операции могут развиваться по шагам трех основных сценариев:
- Мировое соглашение — самый экономичный, но, нередко, практически недостижимый вариант. На самом деле, он выступает основной целью планового процесса. На любом этапе мероприятия компания, получающая статус финансовой несостоятельности, может просто договориться со своим кредитором о списании части задолженности. Естественно, что подобный шаг реализуется только через арбитражного управляющего.
- Реструктуризация основной или дополнительной части кредита. Еще один неплохой вариант, в результате активизации которого заемщик получает более выгодные условия. Например, кредитор может согласиться на погашение определенных процентов, увеличение срока, отводимого на проведение транзакций и так далее.
- Продажа имущества — вариант, свидетельствующий о том, что операция контролируемого формата успехом не увенчалась. Организация продает часть своих активов, а вырученные деньги отдает на закрытие ссуды. Всеми аукционными процессами заведует, конечно же, финансовый управляющий.
Обратите внимание: вопросами, связанными с получением статуса банкрота для юридического лица, должны заниматься только компетентные люди. Задействование специалистов позволяет увеличить шансы на благоприятный исход — мировое соглашение или, на крайний случай, реструктуризацию.
В чем различия между контролируемым и фиктивным банкротством?
Контролируемое и преднамеренное банкротство — это две совершенно разные операции, каждая из которых приводит к полярным последствиям. В первом случае все действия и процедуры реализуются в рамках правового поля, без задействования серых схем и манипуляций. Второй вариант предусматривает факт наличия преступного сговора, а за обращение к нему можно получить уголовное разбирательство.
Обстоятельства, подводящие под подозрение в преднамеренном банкротстве
Специалисты в области современной финансовой юриспруденции, обладающие огромным опытом и возможностями обращения за выкладками из судебной статистики, сумели выявить перечень критериев, тем или иным образом свидетельствующих о наличии преднамеренного банкротства:
- ликвидируемое юридическое лицо продает часть своих активов (или долю компании) аффилированной организации;
- финансовая и бухгалтерская документация фирмы, получающей нужный статус, ведется со значительными ошибками;
- организация обладает непогашенными материальными обязательствами, которые, однако, были выданы без учета плохой кредитной истории;
- аффилированные компании инициируют процесс реализации акций по завышенным или заниженным ценам;
- организация реализует переводы денежных средств другим юридическим лицам даже без формальных признаков аффилированности;
- кредитор обладает фактической возможностью влиять на действия, шаги и операции своего должника.
Консалтинговые организации, занимающиеся вопросами банкротства, в обязательном порядке просматривают всю финансовую и бухгалтерскую документацию своих клиентов и заказчиков. Уже на этом этапе специалисты могут выявить те или иные нарушения.
Уголовное и административное наказание в банкротстве
Как уже говорилось ранее, преднамеренное банкротство — это операция, являющаяся примером прямого нарушения действующего законодательства Российской Федерации. Комплексы контролируемых мероприятий ведут к мировому соглашению, в то время как фиктивные процессы становятся поводом для незаконного обогащения всех сторон «конфликта». Нетрудно догадаться, что на территории страны функционирует отдельный регламент, рассказывающий о том, как именно должны наказываться правонарушители подобного порядка. Все формальные выкладки по данному вопросу представлены в ст. 196 и ст. 197 УК РФ. В числе возможных последствий:
- штрафное взыскание в размере от 100 000 до 300 000 рублей для лица, участвовавшего в преступной сделке;
- штраф в размере заработной платы или иного дохода осужденного за последние несколько лет;
- принудительные работы на срок до пяти лет;
- лишение свободы на срок до шести лет, с совокупным штрафным взысканием в 800 000 рублей.
Именно поэтому специалисты, занимающиеся вопросами, связанными с контролируемым банкротством, должны отменно разбираться в профильном финансовом и уголовном праве. Все операции реализуются исключительно в нормальном правовом поле, с целью сохранения активов компании, и без преступного умысла.
Сопутствующие проблемы
Вообще, процедура банкротства (даже в контролируемом формате) — это настоящая катастрофа для любого более или менее крупного юридического лица. Однако даже такая непростая операция может получить еще более негативный окрас из-за принятия во внимание следующих неприятностей:
- длительность операций — закон не рассказывает о четких сроках, однако все мероприятия с легкостью могут затянуться на 5-6 месяцев;
- высокая стоимость — профильные консультанты берут немало, а цены на их услуги колеблются в районе 1-1,5 млн рублей.
Кроме того, должник обязан подыскать по-настоящему грамотных и компетентных специалистов. От квалификации юристов зависит абсолютно все, даже шанс на получение мирового соглашения от кредитора.
Подведем итоги
Нередко контролируемое банкротство выступает в роли единственного возможного выхода из трудной финансовой ситуации. Статистика показывает, что большей части фирм, по-настоящему желающих разобраться со своими проблемами, удается договориться о реструктуризации или списании определенной части кредита. Организации, выдающие деньги в долг, как правило, заинтересованы в их возвращении. Именно поэтому они идут на уступки, например, путем увеличения срока, отведенного для реализации соответствующих выплатных транзакций.